EJE 02
Cumplimiento regulatorio y operativo
Servicio de primera línea para asegurar que la operación diaria no genere multas recurrentes.
Las multas recurrentes rara vez vienen de una gran falla. Vienen de una carta mal redactada, un plazo incumplido o una cláusula que nadie revisó desde hace tres años.
Adecuación en conducta de mercado y transparencia
Alineamiento de todos los canales de venta y atención a la Resolución SBS N.º 01689-2025, que exige motivación técnica y jurídica para denegar servicios financieros.
Alcance preventivo
Rediseño de las cartas de denegatoria de crédito y capacitación al personal de plataforma para cumplir el plazo de 7 días. Revisión de contratos para eliminar cláusulas abusivas.
Mitigación
Respuesta a requerimientos de información de la SBS o del Indecopi tras denuncias de usuarios, buscando la solución anticipada para evitar el inicio del PAS.
Seguridad digital y autenticación reforzada
Consultoría técnico-legal para la implementación de los estándares de seguridad de la Resolución SBS N.º 2286-2024 y sus prórrogas.
Alcance preventivo
Auditoría de los contratos con proveedores de biometría y doble factor de autenticación, asegurando que cumplan con la Ley de Protección de Datos Personales y los estándares de la SBS.
Mitigación
Defensa en reclamos por consumos no reconocidos o transferencias fraudulentas, acreditando que la entidad cumplió el estándar de seguridad reforzada.